有鑑於詐騙集團猖獗，中信金（2891）旗下中信銀行有行員涉幫詐騙集團洗錢，金管會表示，經查該行在辦理調高網銀轉帳金額跟ATM提領限額二點上確有不妥，將要求銀行針對相關客戶回溯清查，並對行員進行行為管理。
銀行局副局長林志吉說，經了解，中信銀在辦理調高網銀轉帳金額跟ATM提領的限額，確有不妥，會函請該銀行，提高額度若有不妥，針對短期遭通報、銀轉金額過高的客戶，做相關的回溯清查及行員的行為管理。
他進一步分析，所謂回溯清查，是從結果來看，查調被通報被警示帳戶，是不是集中哪些分行或行員，來調閱相關經手的帳戶情形。
此外，針對詐騙集團猖獗，金管會今日也公布，銀行透過臨櫃關懷提，2022年成功攔阻了7979件，救回了42.41億元民眾財產，今年第1季更已攔阻2025件，守護財產金額更上一層樓達到13.44億元。
有鑑於詐騙集團猖獗，金管會在全國36家銀行、郵局導入「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制」，臨櫃、網銀、ATM都包含在內，當客戶要轉帳到疑似境外詐騙帳戶時，銀行就能立刻收到警示，攔阻可能將發生的詐騙案。
林志吉說，今年也強化辦理約定轉帳的申請，銀行需依客戶性質、風險高低，生效也不一定隔日就生效，也可改次二日生效。
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Yahoo財經特派記者 葉憶如：22年財經主流媒體資歷，從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0，見證台灣大小企業集團興衰史，歷經國際5次金融危機。認為金融即生活，無所不在，再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財，你不理財，財不理你。
Yahoo財經特派記者 葉憶如：22年財經主流媒體資歷，從2000年Web1.0泡沫化到Meta元宇宙Web3.0，見證台灣大小企業集團興衰史，歷經國際5次金融危機。認為金融即生活，無所不在，再難的理財知識要淺白的說。無論老小都該理財，你不理財，財不理你。
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